上海靜安區(qū)律師：民間借貸糾紛中的“大坑”！
法律知識(shí)
2022-06-01 10:05:511117策法網(wǎng)
【導(dǎo)讀】民間借貸糾紛中有多少“大坑”你知道嗎？上海靜安區(qū)律師通過(guò)以下文章，幫你認(rèn)清民間借貸糾紛中的十大“大坑”
民間借貸糾紛中有多少“大坑”你知道嗎？上海靜安區(qū)律師通過(guò)以下文章，幫你認(rèn)清民間借貸糾紛中的十大“大坑”
1、職業(yè)放貸人變換出借人，提起虛假訴訟
【案 例】葉某以其所持有的債權(quán)憑證向人民法院起訴，稱鐘某、馬某于2015年向其借款40萬(wàn)元未還，請(qǐng)求法院判決鐘某、馬某歸還借款。鐘某、馬某認(rèn)可借款事實(shí)，但主張出借人系董某，當(dāng)時(shí)借條并未寫明出借人，且其已經(jīng)向董某歸還20萬(wàn)元本金，葉某是董某的工作人員，董某收到20萬(wàn)元本金后，再由葉某持40萬(wàn)元的借條起訴要求歸還全款，屬于虛假訴訟。鐘某、馬某同時(shí)向人民法院提交了向董某歸還借款本息20萬(wàn)的證據(jù)。人民法院經(jīng)過(guò)關(guān)聯(lián)案件檢索發(fā)現(xiàn)，葉某在本市范圍內(nèi)同一時(shí)間段有多起民間借貸糾紛訴訟，且所有涉案?jìng)鶆?wù)人均辯稱葉某系為董某工作，借款本金歸還一半后，葉某再以原借條金額起訴。結(jié)合案件查明的事實(shí)，杭州中院認(rèn)為債務(wù)人的相關(guān)抗辯屬實(shí)，葉某的行為構(gòu)成虛假訴訟，屬于妨礙民事訴訟的不誠(chéng)信訴訟行為，判決駁回葉某的訴訟請(qǐng)求，并對(duì)其處以罰款50000元。
【案例解讀】民間資本在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)相對(duì)活躍，資金拆借活動(dòng)有時(shí)呈現(xiàn)規(guī)模化、組織化等特點(diǎn)。在借款過(guò)程中，當(dāng)事人應(yīng)特別注意提高自身風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，警惕可能陷入“套路貸”的泥潭，特別要對(duì)預(yù)扣利息、變相高利、借款協(xié)議未注明借款人等情況多加留意，借款協(xié)議簽訂時(shí)應(yīng)盡可能要求制作并留存副本，以便出現(xiàn)糾紛時(shí)進(jìn)行比對(duì)，還款時(shí)應(yīng)要求收款方出具收條或代收憑證。對(duì)于已經(jīng)發(fā)生的侵犯權(quán)益的行為，包括可能涉黑涉惡的非法催討行為，應(yīng)積極向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。人民法院在案件審理中發(fā)現(xiàn)有犯罪嫌疑的，亦應(yīng)向公安機(jī)關(guān)移送線索。
2、當(dāng)事人利用已簽章的空白紙張，偽造證據(jù)
【案 例】潘某系杭州A公司的法定代表人，該公司與劉某存在長(zhǎng)期加工業(yè)務(wù)往來(lái)。2017年，A公司起訴劉某歸還欠款，主要證據(jù)為一份債權(quán)憑證，上半部分記載“劉某尚欠A公司XXX元”等信息，下半部分記載劉某的姓名和銀行賬戶信息。訴訟中劉某辯稱，該證據(jù)系偽造而成，下半部分的姓名與銀行信息，確系劉某書寫，但該材料形成于加工業(yè)務(wù)往來(lái)中劉某要求A公司向其指定賬號(hào)打款時(shí)，而紙張上半部分所謂尚欠款項(xiàng)的信息，系A(chǔ)公司自行添加。杭州中院查看證據(jù)之后，結(jié)合交易習(xí)慣認(rèn)為確實(shí)存疑，經(jīng)深入調(diào)查，潘某承認(rèn)該證據(jù)確系偽造形成。人民法院查明該事實(shí)后，認(rèn)為潘某偽造證據(jù)，妨礙案件審理，屬于妨礙民事訴訟的不誠(chéng)信訴訟行為，判決駁回A公司的訴訟請(qǐng)求，并對(duì)潘某處以罰款10000元。
【案例解讀】在頻繁的經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，當(dāng)事人有時(shí)會(huì)因貪圖便利或疏于監(jiān)管，形成已經(jīng)簽字或者蓋章的空白紙張。在民間借貸中，常見被訴一方主張不存在借貸關(guān)系，只是曾在空白紙張上簽字的抗辯?？瞻缀炚挛臅牧鬓D(zhuǎn)具有巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，極易形成虛假訴訟，為避免陷于此種不利境地，當(dāng)事人在日常生活和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中，應(yīng)妥善管理公章、謹(jǐn)慎簽字，避免出具和流失已簽章的空白紙張。同時(shí)，如出具的文書在紙面上留有大量空白頁(yè)面，建議在正文后寫明“此后無(wú)正文”等文字，防止他人擅自添加其他內(nèi)容。
3、債權(quán)人利用同一筆借款，制作多份債權(quán)憑證，進(jìn)行虛假訴訟
【案 例】劉某系建德市職業(yè)放貸人，葉某于2015年分次向劉某借款共計(jì)6萬(wàn)元，雙方口頭約定了高息。后劉某去葉某家中催債，要求葉某父親提供擔(dān)保，雙方發(fā)生爭(zhēng)吵。劉某要求葉某再出具一張6萬(wàn)元借條后離開，但并未將之前的借條銷毀或歸還。數(shù)日后，劉某在路上撞見葉某，并扣住葉某駕駛的轎車要求以該車作為借款抵押，但因?yàn)樵撥嚥⒎侨~某所有而作罷。劉某遂又要求葉某出具一張7.2萬(wàn)元的借條(包含本金6萬(wàn)元、利息1.2萬(wàn)元)。之后，劉某以三張借條共計(jì)本金20.2萬(wàn)元，借款均為現(xiàn)金交付為由，向人民法院起訴。葉某以“只借款6萬(wàn)元，后續(xù)出具的兩份借條均為確認(rèn)和結(jié)算”為由抗辯。建德法院通知雙方當(dāng)事人本人到庭參加訴訟，并要求雙方出具如實(shí)陳述保證書。結(jié)合當(dāng)事人的陳述與法院調(diào)查的情況，人民法院認(rèn)定劉某在訴訟中虛假陳述，屬于妨礙民事訴訟的不誠(chéng)信訴訟行為，判決葉某歸還劉某借款6萬(wàn)元以及按照銀行同期貸款利率計(jì)算的利息，并對(duì)劉某處以司法拘留十日的處罰。
【案例解讀】在民間借貸糾紛中，債權(quán)人與債務(wù)人之間就同一筆借貸關(guān)系簽訂多份不同的借條的情況并不鮮見。有的債權(quán)人利用優(yōu)勢(shì)地位要求債務(wù)人簽訂多份借條，有的借貸雙方在結(jié)算過(guò)程中形成多份借條或在債務(wù)展期、增加保證時(shí)簽訂新借條。在這些情況下，債務(wù)人常常因缺乏自我保護(hù)意識(shí)，在出具新借條時(shí)未回收或確認(rèn)銷毀舊借條，也未在新借條上就雙方真實(shí)意思表示予以寫明。部分債權(quán)人就會(huì)利用這一點(diǎn)向人民法院提起虛假訴訟，以期謀取不正當(dāng)利益。為防范此類不誠(chéng)信訴訟行為，債務(wù)人應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，如確有必要就同筆債務(wù)出具新的借條，應(yīng)回收或要求當(dāng)面銷毀舊借條原件，或在新借條上載明相關(guān)情況。
4、當(dāng)事人在證據(jù)上擅自涂改、添加內(nèi)容
【案 例】汪某向陳某出借款項(xiàng)10萬(wàn)元，由胡某、方某提供擔(dān)保。陳某、胡某、方某在《借款擔(dān)保協(xié)議》上簽字確認(rèn)，但各方對(duì)于借款的借期、利息未予以書面約定。后陳某、胡某、方某未歸還借款，汪某向人民法院提起訴訟。為明確借期和利息，汪某擅自在《借款擔(dān)保協(xié)議》上添加內(nèi)容，在借款時(shí)間一欄添加“3個(gè)月，自2016年3月18日起至2016年6月17日止”，在借款利息一欄添加“2%(每月貳萬(wàn)元)”。陳某、胡某、方某對(duì)《借款擔(dān)保協(xié)議》上汪某自行添加的內(nèi)容均提出了異議。桐廬法院查明該事實(shí)后，認(rèn)為汪某在證據(jù)上擅自添加內(nèi)容，妨礙案件審理，屬于妨礙民事訴訟的不誠(chéng)信訴訟行為，判決駁回汪某的相應(yīng)訴訟請(qǐng)求，并對(duì)其處以罰款5000元。
【案例解讀】在書面證據(jù)上擅自涂改、添附內(nèi)容，是不誠(chéng)信訴訟行為中最為常見的類型。不誠(chéng)信的證據(jù)持有人在訴訟過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)書面證據(jù)存在瑕疵，如借條未寫明借期、利息，或借條上載明了預(yù)扣利息等內(nèi)容時(shí)，會(huì)存在僥幸心理對(duì)證據(jù)擅自進(jìn)行修改、添附。對(duì)于舉債人而言，出具相應(yīng)的法律文書(如借條、欠條、借款合同、收條等)時(shí)應(yīng)盡量完善必要信息，以書面形式固定雙方約定內(nèi)容，盡量避免口頭約定。發(fā)現(xiàn)書面證據(jù)經(jīng)另一方當(dāng)事人涂改、添加內(nèi)容的，應(yīng)積極向人民法院提供相反證據(jù)。借貸雙方形成口頭約定的，應(yīng)盡早轉(zhuǎn)化為書面協(xié)議，切不可想當(dāng)然地依據(jù)口頭約定的內(nèi)容擅自在已有的借條上涂改、添附，妨礙民事訴訟。
5、當(dāng)事人在法庭調(diào)查中，虛假陳述
【案 例】徐某持有借條等證據(jù)起訴陳某、李某、陸某共同歸還7萬(wàn)元借款并支付利息。在庭審中，被告李某辯稱已經(jīng)現(xiàn)金歸還全部借款并向人民法院提交了一份其與徐某的通話錄音。通話錄音顯示，李某以借款還清為由要求徐某歸還借條原件，徐某在通話中確認(rèn)了本案7萬(wàn)元的借款已經(jīng)還清，并表示借條暫時(shí)押在案外人處，等收回之后再歸還給李某。李某提交的該份證據(jù)可以證明本案借款已經(jīng)全部還清，徐某系虛假陳述。蕭山法院認(rèn)為，徐某在本案中就借款歸還的重要事實(shí)未如實(shí)陳述，妨礙案件審理，屬于妨礙民事訴訟的不誠(chéng)信訴訟行為，判決駁回徐某的訴訟請(qǐng)求，并對(duì)其處以罰款5000元。
【案例解讀】在小額民間借貸中，款項(xiàng)往來(lái)有時(shí)采用現(xiàn)金的形式，當(dāng)事人間常常對(duì)于借款是否交付、本金利息是否歸還等事實(shí)各執(zhí)一詞。人民法院在案件審理中發(fā)現(xiàn)，借貸雙方均可能利用這一點(diǎn)，就借款關(guān)系是否生效、還款義務(wù)是否已履行等重要事實(shí)進(jìn)行虛假陳述。根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，在現(xiàn)金還款的事實(shí)難以查明時(shí)，因債權(quán)人持有借條等書面證據(jù)，故而舉證的后果往往不利于債務(wù)人。因此，借貸雙方應(yīng)注意在民間借貸款項(xiàng)交付時(shí)，盡可能采用銀行轉(zhuǎn)賬形式。確需采用現(xiàn)金方式的，應(yīng)要求收款方出具收條、歸還借條，或在有見證人的情形下進(jìn)行現(xiàn)金交易。若現(xiàn)金交付后，對(duì)方找理由稱借條遺失、撕毀或抵押予他人不予歸還的，應(yīng)要求債權(quán)人出具書面材料載明借款返還的情況，以防止一方日后虛假陳述混淆事實(shí)。
6、當(dāng)事人擅自修改管轄約定
【案 例】姚某與王某、陸某存在借貸關(guān)系，姚某作為債權(quán)人向蕭山法院起訴。起訴時(shí)，姚某提交了借條的復(fù)印件，其中出借人一欄為空白，借條載明：如有糾紛，則提交蕭山法院訴訟解決。庭審過(guò)程中，姚某向人民法院提交借條原件，法院在審理中發(fā)現(xiàn)，該借條原件與姚某之前提交的復(fù)印件存在多處不符，出借人一欄出現(xiàn)了“姚某”字樣，管轄約定則將“蕭山”涂改成了“濱江”。姚某在訴訟中陳述，除了本案借款之外，其與王某、陸某還存在另一筆借款，且出具了格式完全相同的借條。雙方口頭約定將另案借款的協(xié)議管轄法院從蕭山法院改成濱江法院，而姚某在修改借條文本時(shí)，錯(cuò)對(duì)本案借條進(jìn)行了修改。后，姚某表示愿意撤回起訴。蕭山法院認(rèn)為，姚某在訴訟中隨意修改、變更借條內(nèi)容，妨礙案件審理，屬于妨礙民事訴訟的不誠(chéng)信訴訟行為，裁定準(zhǔn)予姚某撤回起訴，但對(duì)其處以罰款2000元。
【案例解讀】合同中約定管轄條款在締約過(guò)程中較為常見，但在民間借貸法律關(guān)系中比較少見。爭(zhēng)議發(fā)生后，部分當(dāng)事人為了選擇更便利的人民法院進(jìn)行訴訟，在債權(quán)憑證上擅自添加管轄約定，或擅自修改內(nèi)容制造管轄連接點(diǎn)，也有如案例中直接對(duì)管轄約定的內(nèi)容進(jìn)行修改的情況。以上行為均屬于妨礙民事訴訟的不誠(chéng)信訴訟行為，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。建議當(dāng)事人在借款合同簽訂過(guò)程中，明確糾紛處理方式和管轄約定，減少雙方訴諸法院后因程序問(wèn)題形成爭(zhēng)議拖延案件審理。
7、當(dāng)事人利用民間借貸法律關(guān)系，虛假訴訟，轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)
【案 例】李某向人民院提出實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的申請(qǐng)，要求裁定拍賣、變賣被申請(qǐng)人李某某、樓某某名下的坐落于杭州A區(qū)某街道某小區(qū)房產(chǎn)，所得價(jià)款在500萬(wàn)元借款本金及利息范圍內(nèi)由申請(qǐng)人優(yōu)先受償。人民法院受理后進(jìn)行了聽證審查。在聽證過(guò)程中，李某表示：2013年，李某某向其借款500萬(wàn)元，約定利息為年息15%，由樓某某提供擔(dān)保，并以李某某、樓某某名下的坐落于杭州A區(qū)某街道某小區(qū)房產(chǎn)作抵押，于2013年10月28日辦理了抵押登記。李某依約交付了借款本金500萬(wàn)元，李某某沒(méi)有歸還借款本息。樓某某對(duì)李某的申請(qǐng)事項(xiàng)無(wú)異議。李某某未參加聽證，但提交書面答辯意見亦表示無(wú)異議。經(jīng)人民法院詢問(wèn)得知：李某某從事房地產(chǎn)開發(fā)，財(cái)務(wù)緊張，欠債較多。樓某某與李某某于2000年離婚。債權(quán)人李某系樓某某與李某某的兒子。鑒于當(dāng)事人三方的特殊關(guān)系，濱江法院經(jīng)檢索當(dāng)事人姓名進(jìn)行查詢發(fā)現(xiàn)，浙江省東陽(yáng)市人民法院就案涉借款已作出民事判決，確認(rèn)案涉借款以及抵押權(quán)已消滅。該實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件是借虛假的民間借貸關(guān)系，試圖通過(guò)訴訟轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，屬于妨礙民事訴訟的不誠(chéng)信訴訟行為。人民法院判決駁回申請(qǐng)人李某要求實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的申請(qǐng)。
【案例解讀】利用民間借貸法律關(guān)系虛假訴訟轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)是虛假訴訟中較為典型的類型。常見于家庭成員或地緣、親緣關(guān)系之間、朋友之間。有債務(wù)人在對(duì)外大量負(fù)債無(wú)法償還時(shí)，通過(guò)形成虛假民間借貸的法律外觀，如虛簽借條、循環(huán)轉(zhuǎn)賬等，制作虛假債權(quán)企圖參與分配，甚至還制作抵押權(quán)登記，要求優(yōu)先受償，目的是達(dá)到轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、損害債權(quán)人利益的效果。債權(quán)人發(fā)現(xiàn)債務(wù)人存在此類情形的，應(yīng)積極向人民法院提起撤銷權(quán)之訴，撤銷虛假民間借貸法律關(guān)系，以保護(hù)自身權(quán)益。人民法院在審理民間借貸糾紛、實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的案件時(shí)，也應(yīng)認(rèn)真審查民間借貸法律關(guān)系的形成原因、交付情況等案件事實(shí)，綜合各方面因素，對(duì)民間借貸法律關(guān)系的真?zhèn)斡枰哉鐒e。
8、當(dāng)事人對(duì)公司破產(chǎn)債權(quán)受償不滿，轉(zhuǎn)而對(duì)個(gè)人進(jìn)行民間借貸訴訟
【案 例】章某在富陽(yáng)地區(qū)長(zhǎng)期從事資金拆借，從2014年起與富陽(yáng)A公司之間存在資金借貸關(guān)系，雙方交易的形式主要通過(guò)章某將借款付至A公司賬戶或其法定代表人陳某個(gè)人賬戶。2015年4月10日，章某又向A公司出借款項(xiàng)30萬(wàn)元， A公司會(huì)計(jì)許某接受陳某的指令和委托，將許某的個(gè)人賬戶提供給了章某，該筆借款最終打入了許某個(gè)人賬戶。同時(shí)，許某對(duì)A公司之前與章某的借款共計(jì)110萬(wàn)元進(jìn)行了結(jié)算確認(rèn)，10日后，許某又代表A公司和陳某向章某辦理借款15萬(wàn)元，并在借條上簽字。2016年，富陽(yáng)法院裁定受理A公司破產(chǎn)清算案，章某向管理人申報(bào)債權(quán)筆，一筆申報(bào)債權(quán)130.66萬(wàn)元(本金125萬(wàn)元、利息50.66萬(wàn)元);另一筆申報(bào)債權(quán)70.3萬(wàn)元(本金52.8萬(wàn)元、利息17.5萬(wàn)元)。經(jīng)管理人調(diào)查，章某與A公司之間的借款往來(lái)，均在A公司財(cái)務(wù)資料載明，由陳某和A公司出具相應(yīng)的借款手續(xù)，借款資金亦由A公司使用，借款利息且存在超過(guò)法律保護(hù)范圍的情況。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，自2014年9月5日起章某累計(jì)向A公司出借本金791.8萬(wàn)元，A公司通過(guò)自身及關(guān)聯(lián)人員(許某、陳某等人)累計(jì)向章某歸還本金和利息計(jì)822.99萬(wàn)元，A公司已經(jīng)超額支付章某借款本金和利息。故而，管理人最終確認(rèn)章某債權(quán)為0元，經(jīng)過(guò)兩次債權(quán)人會(huì)議，章某均未提出異議。見A公司破產(chǎn)確認(rèn)章某的債權(quán)為0，章某遂將A公司會(huì)計(jì)許某之前簽訂和收款的借款共計(jì)125萬(wàn)元予以整合，起訴要求其歸還欠款。富陽(yáng)法院結(jié)合破產(chǎn)案件管理人對(duì)于A公司財(cái)務(wù)的調(diào)查情況和章某在破產(chǎn)案件中債權(quán)申報(bào)的情況，認(rèn)定章某主張不實(shí)。人民法院認(rèn)為，章某將公司債務(wù)轉(zhuǎn)而向會(huì)計(jì)許某個(gè)人追討的行為，屬于妨礙民事訴訟的不誠(chéng)信訴訟行為，判決駁回章某的訴訟請(qǐng)求。
【案例解讀】企業(yè)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中的一切活動(dòng)均通過(guò)其法定代表人或工作人員來(lái)實(shí)施。如何區(qū)分企業(yè)法定代表人、工作人員的個(gè)人行為與職務(wù)行為，需要對(duì)事務(wù)是否屬于職務(wù)或授權(quán)范圍進(jìn)行認(rèn)定。當(dāng)事人利用個(gè)人行為與職務(wù)行為的雙重性，惡意串通損害企業(yè)權(quán)益，或者惡意向企業(yè)法定代表人、工作人員轉(zhuǎn)嫁債務(wù)，在案件審理中并不鮮見。企業(yè)應(yīng)規(guī)范落實(shí)財(cái)務(wù)制度，區(qū)分企業(yè)賬戶、個(gè)人賬戶的款項(xiàng)進(jìn)出。企業(yè)法定代表人、工作人員在對(duì)外事務(wù)中，也應(yīng)盡可能完善職務(wù)行為的外觀，切勿為圖便利而簡(jiǎn)單以個(gè)人身份對(duì)外出具借條、收取款項(xiàng)，最終陷于個(gè)人債務(wù)困擾。
9、同一款項(xiàng)隱瞞刑事處置，再提民事訴訟
【案 例】萬(wàn)某系林某詐騙罪的刑事被害人。2013年，萬(wàn)某以林某對(duì)其以借款形式詐騙70萬(wàn)元為由向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。最后，該事實(shí)被法院刑事判決書予以認(rèn)定。2015年，萬(wàn)某拿出3份借條，分別是50萬(wàn)、8萬(wàn)和70萬(wàn)向人民法院起訴要求林某還款。林某抗辯稱70萬(wàn)元已經(jīng)包含了50萬(wàn)和8萬(wàn)，而且該節(jié)事實(shí)已經(jīng)在詐騙罪一案中查清并予以了處理。萬(wàn)某對(duì)此予以否認(rèn)。經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)法院調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，70萬(wàn)元借款包含之前的50萬(wàn)借款，且于林某詐騙罪一案中予以處理。8萬(wàn)元也屬于詐騙罪中予以處理的犯罪事實(shí)，而且在公安的調(diào)查筆錄中，萬(wàn)某承認(rèn)該8萬(wàn)元借款已經(jīng)歸還。后，萬(wàn)某自愿向法院申請(qǐng)撤訴。人民法院認(rèn)為，萬(wàn)某明知本案借款部分已經(jīng)清償、已經(jīng)由刑事案件處理的情況下，仍隱瞞真相并捏造事實(shí)起訴的行為，構(gòu)成虛假訴訟，屬于妨礙民事訴訟的不誠(chéng)信訴訟行為，未準(zhǔn)許萬(wàn)某撤回起訴，判決駁回萬(wàn)某的訴訟請(qǐng)求，并移送公安機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。
【案例解讀】在部分民間借貸糾紛中，出借人的款項(xiàng)可能因借貸關(guān)系涉嫌刑事犯罪而無(wú)法追回。對(duì)此，被害人首先應(yīng)積極向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，以期盡快查明案件事實(shí)，減少損失。對(duì)于同一法律事實(shí)，刑事訴訟程序正在進(jìn)行中，被害人另行向人民法院提起民事訴訟的，人民法院應(yīng)依法中止審理或駁回起訴。刑事訴訟程序已經(jīng)審結(jié)且涉及追贓的，亦應(yīng)等待追贓結(jié)果。在民事訴訟中，被害人應(yīng)該就刑事訴訟及追贓情況如實(shí)向人民法院陳述。本案當(dāng)事人隱瞞刑事案件相關(guān)事實(shí)且虛增債權(quán)，對(duì)人民法院作虛假陳述，屬于妨礙民事訴訟的不誠(chéng)信訴訟行為。人民法院對(duì)于虛假訴訟當(dāng)事人要求撤回起訴的，可以不予準(zhǔn)許。
10、民間借貸糾紛中涉及其他違法
【案 例】周某起訴嚴(yán)某、晏某夫妻歸還借款。晏某辯稱自己和嚴(yán)某系假結(jié)婚，并沒(méi)有真實(shí)的夫妻關(guān)系，因此也不應(yīng)該承擔(dān)夫妻關(guān)系存續(xù)期間嚴(yán)某的對(duì)外借款。嚴(yán)某對(duì)于雙方是假結(jié)婚的說(shuō)法也予以認(rèn)可。經(jīng)調(diào)查，嚴(yán)某在外多有負(fù)債，除本案以外，還有晏某的男朋友吳某的一筆大額借款且長(zhǎng)期未還。恰好嚴(yán)某戶口所在村面臨拆遷，將得到一筆拆遷補(bǔ)償款與安置房。吳某為了自己對(duì)嚴(yán)某的債權(quán)不落空，決定讓其女朋友晏某與嚴(yán)某登記結(jié)婚。依據(jù)當(dāng)?shù)夭疬w補(bǔ)償?shù)南嚓P(guān)規(guī)定，以夫妻名義，每月享受拆遷補(bǔ)貼，并最終分配獲得70平方的安置房面積補(bǔ)償。晏某與嚴(yán)某登記結(jié)婚之后，未一起生活，晏某每月領(lǐng)取補(bǔ)貼供其與吳某使用。嚴(yán)某在此婚姻關(guān)系存續(xù)期間對(duì)外繼續(xù)舉債，最終導(dǎo)致本案訴訟的發(fā)生。杭州中院在案件審理中發(fā)現(xiàn)并核實(shí)上述事實(shí)，對(duì)于嚴(yán)某、晏某、吳某借結(jié)婚登記騙取拆遷補(bǔ)償?shù)男袨椋婪ㄒ扑凸矙C(jī)關(guān)予以處理。
【案例解讀】經(jīng)濟(jì)生活中一些涉及較大利益的事務(wù)，容易出現(xiàn)當(dāng)事人之間通謀虛偽意思表示損害國(guó)家、集體、第三人利益的行為。以征收拆遷為例，部分當(dāng)事人為獲得更多的拆遷利益，采用虛報(bào)面積、虛報(bào)人頭、通謀虛偽意思表示締結(jié)婚姻關(guān)系等方式，謀取不當(dāng)利益，已涉嫌刑事犯罪。在民間借貸糾紛訴訟過(guò)程中，此類犯罪嫌疑線索可能作為案件事實(shí)而被發(fā)現(xiàn)。人民法院發(fā)現(xiàn)此類犯罪線索的，將當(dāng)根據(jù)具體的情形，依法移送公安或檢察機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。
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